НАШИ ПРОЕКТЫ:
ИПОТЕКА
ПОТРЕБКРЕДИТ
БИЗНЕС КРЕДИТ
КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ
АВТОКРЕДИТ
ЮРИДИЧЕСКИЕ УСЛУГИ
СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ
ПЕРЕЕЗД
РЕМОНТ
ТУРИЗМ
НЕДВИЖИМОСТЬ
ОБРАЗОВАНИЕ
АВТОСТРАХОВКА
ПЕРЕВОДЫ
Добавить в избранное    
Печатать

Процедуры банкротства

   
138 из 152 (91%) посетителей порекомендовали бы эту статью своим друзьям

    КРАТКИЙ ОБЗОР ЭТОЙ СТАТЬИ

  • Что такое состояние банкротства?
  • В чем заключаются плюсы процедуры банкротства?
  • Как осуществляются процедуры банкротства?
Сергей Федоров, 123Service.ru

Для непосвященного человека слово «банкротство» является синонимом таких слов, как «катастрофа», «конец». На самом деле это не совсем так. Банкротство– процедура, конечно, невеселая, но абсолютно легальная и законная. Если ваш бизнес оказался в сложной финансовой ситуации, то именно процедура банкротства поможет вам оптимизировать свои расходы и решить вопросы с кредиторами.

Процедуры банкротстваЧто такое состояние банкротства?

Процесс банкротства довольно сложен и регламентирован. Прежде чем инициировать процедуры банкротства, вы должны разобраться, к чему они могут привести, и какие варианты этих процедур возможны в вашем случае.

Признаки банкротства определяет закон от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Согласно этому акту, «гражданин считается неспособным удовлетворить требования кредиторов, если обязательства по уплате не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены, и если сумма обязательств превышает стоимость его имущества. Юридическое лицо считается неспособным удовлетворить требования кредиторов, если указанные обязательства не исполнены им в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены».

Сам термин «банкротство» (или «несостоятельность») означает официально и в соответствии с законом признанную неплатежеспособность должника (организации или физического лица), которая проявляется в невозможности осуществить выплаты кредитов и займов, а также произвести обязательные государственные платежи. Говоря простым языком, банкротство – это отсутствие денег.

Само слово «банкротство», как и многие юридические и финансовые термины, имеет латинское происхождение, происходит от слов «bancus» (скамья) и «ruptus» (сломанный): в Древнем Риме менялы и ростовщики осуществляли свои денежные операции на специальных скамьях, которые в случае разорения их владельцев просто разламывались. Банкротами могут быть частные лица (в России эта норма пока не действует), юридические лица и даже целые государства (в международном праве этот механизм, однако, до сих пор детально не проработан).

Банкротство является, безусловно, не слишком приятной, но зачастую жизненно необходимой процедурой и единственным способом выхода предпринимателя из кризисной ситуации. Должники с помощью банкротства могут добиться единственного законного вариант реструктуризации своих долгов, а кредиторы, соответственно, обладают в этом случае полностью легальным правом получить с должника свои деньги за счет его имущества. Поэтому в большинстве случаев правильная процедура банкротства является наиболее желательным итогом для всех сторон.

Вы можете запустить процедуру банкротства и в том случае, если вы сами должник, и в том, если вы – кредитор должника.

Внешним признаком банкротства, достаточным для начала судебных действий, может быть невыполнение юридическим лицом своих долговых обязательств в течение трех месяцев с момента наступления срока их исполнения. Банкротство того или иного предприятия будет правомочно в двух случаях: либо по решению суда, либо при добровольном признании должником своей финансовой несостоятельности и официальной самоликвидации юридического лица.

В чем заключаются плюсы процедуры банкротства?

Прежде всего, при проведении процедуры банкротства происходит четкое определение размеров задолженности предпринимателя, его обязательств, очередности и способов погашения долгов, что дает кредиторам возможность рассчитывать на возвращение своих денежных средств.

Кроме того, предприниматель, рассчитавшись по обязательствам имеющимся имуществом, освобождается, таким образом, от долгов и может начать новое дело. Так банкротство способствует выводу из экономики неэффективных предприятий.

Однако помните, что признание предпринимателя банкротом затрагивает также права и интересы работников предприятия, кредиторов, собственников бизнеса. Существует вероятность привлечения учредителей должника к солидарной ответственности по его обязательствам в пределах неоплаченной части вклада – в случае невнесения и неполного внесения вклада в уставный капитал учредителями должника. Что, как вы понимаете, учредителям вряд ли понравится. Кроме того, банкротство влечет невозможность организации в дальнейшем заниматься предпринимательской деятельностью, что наносит определенные потери (убытки) для участников, акционеров должника.

Как осуществляются процедуры банкротства?

В процедуре банкротства в соответствии с российским законодательством выделяются следующие варианты (шаги) выхода из сложившейся ситуации:

ШАГ 1. Наблюдение – это первая из возможных процедур банкротства действующего предприятия. Наблюдение вводится арбитражным судом по заявлению должника или после признания требований заявителя (кредитора или уполномоченного органа) обоснованными.
Ведение наблюдения означает, что исполнительные действия приостанавливаются, снимаются все аресты и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника. Требования кредиторов к должнику могут быть предъявлены только после проверки арбитражным судом их обоснованности. Руководитель предприятия-должника и иные органы управления должника не отстраняются, они продолжают осуществлять свои полномочия, но уже с ограничениями, установленными законом «О несостоятельности (банкротстве)». Сделки, связанные с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника, балансовая стоимость которого составляет более пяти процентов балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения, а также сделки, связанные с получением и выдачей займов, выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требования, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом должника, могут быть совершены только с согласия временного управляющего.

Задача временного управляющего – в срок не более чем семь месяцев изучить финансовое состояние должника. Для этого временный управляющий выявляет кредиторов должника, выясняет размер их требований, проводит инвентаризацию имущественного комплекса должника, анализирует информацию и документы, касающиеся деятельности должника, принимает меры по сохранности имущества.

По итогам своей работы временный управляющий подготавливает анализ финансового состояния должника, на основе которого первое собрание кредиторов должника принимает решение о целесообразности введения следующей реабилитационной процедуры банкротства или о невозможности восстановления платежеспособности должника и открытии конкурсного производства.

ШАГ 2. Финансовое оздоровление. Следующая процедура банкротства – это финансовое оздоровление. Финансовое оздоровление применяется к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности. Максимальный срок финансового оздоровления составляет два года. Данная процедура применяется по инициативе лица (лиц), имеющих достаточные средства и твердую уверенность в реальной возможности реабилитации предприятия. Суть финансового оздоровления состоит в том, что учредитель должника либо третье лицо (третьи лица) обращаются к собранию кредиторов с графиком погашения задолженности должника и сведениями о предлагаемом ими обеспечении исполнения должником обязательств в соответствии с этим графиком погашения задолженности. В случае если должник не исполнит график погашения задолженности, лицо, предоставившее обеспечение, обязано будет исполнить неисполненные обязательства должника, в том числе и из предоставленного им обеспечения. После этого лицо, предоставившее обеспечение, становится кредитором должника наравне с другими имеющимися кредиторами.

Другими последствиями введения финансового оздоровления является то, что, как и в предыдущей процедуре, приостанавливается исполнение исполнительных документов, отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов, требования кредиторов к должнику могут быть предъявлены только после проверки арбитражным судом их обоснованности. Руководитель предприятия-должника и иные органы управления должника также не отстраняются, но могут осуществлять свои полномочия с ограничениями, установленными законом «О несостоятельности (банкротстве)». Ряд сделок, уменьшающих или могущих привести к уменьшению имущества должника, могут быть совершены исключительно с согласия административного управляющего или собрания кредиторов (комитета кредиторов).

При любом результате финансового оздоровления должник обязан подготовить отчет об итогах выполнения графика погашения задолженности.

На основе этого отчета арбитражный суд может принять один из следующих судебных актов:

  • определение о прекращении производства по делу о банкротстве (если непогашенная задолженность отсутствует)
  • определение о введении внешнего управления (при наличии возможности восстановить платежеспособность должника)
  • решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства (при отсутствии оснований для введения внешнего управления и при наличии признаков банкротства)

ШАГ 3. Внешнее управление – это реабилитационная процедура, направленная на продолжение деятельности предприятия и назначаемая арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов и осуществляемая на основании передачи функции по управлению предприятием внешнему управляющему. Внешнее управление вводится на срок не более восемнадцати месяцев, который может быть продлен не более чем на шесть месяцев. Основанием для введения внешнего управления является наличие реальной возможности восстановить платежеспособность должника для продолжения его деятельности путем исполнения плана внешнего управления.

План внешнего управления должен предусматривать меры по восстановлению платежеспособности должника, условия и порядок реализации указанных мер, расходы на их реализацию и иные расходы должника. Кроме того, план внешнего управления может предусматривать такие меры по восстановлению платежеспособности должника, как:

  • перепрофилирование производства;
  • закрытие нерентабельных производств;
  • взыскание дебиторской задолженности;
  • продажа части имущества должника;
  • уступка прав требования должника;
  • исполнение обязательств должника собственником имущества должника – унитарного       предприятия, учредителями (участниками) должника либо третьим лицом или третьими лицами;
  • увеличение уставного капитала должника за счет взносов участников и третьих лиц;
  • размещение дополнительных обыкновенных акций должника;
  • продажа предприятия должника;
  • замещение активов должника и другие.

С даты введения внешнего управления отменяются ранее принятые меры по обеспечению требований кредиторов. Аресты на имущество должника и иные ограничения должника в части распоряжения принадлежащим ему имуществом налагаются исключительно в рамках процесса о банкротстве. Вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей.

Органами, осуществляющими внешнее управление, являются внешний управляющий и собрание кредиторов. Полномочия руководителя должника прекращаются, управление делами должника возлагается на внешнего управляющего. К числу дополнительных прав внешнего управляющего относятся право на отказ от исполнения договоров должника и право на предъявление в арбитражный суд требования о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником с нарушением требований закона «О несостоятельности (банкротстве)».

По результатам своей деятельности внешний управляющий представляет на рассмотрение собрания кредиторов отчет. На его основе собрание кредиторов вправе принять одно из решений:

  • об обращении в арбитражный суд с ходатайством о прекращении внешнего управления в связи с восстановлением платежеспособности должника и переходе к расчетам с кредиторами
  • об обращении в арбитражный суд с ходатайством о прекращении производства по делу в связи с удовлетворением всех требований кредиторов в соответствии с реестром требований кредиторов
  • об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства
  • о заключении мирового соглашения 

ШАГ 4. Мировое соглашение – процедура достижения договоренности между должником и кредиторами относительно отсрочки и (или) рассрочки исполнения обязательств. Мировое соглашение может быть заключено на любой стадии рассмотрения арбитражным судом дела о банкротстве. Мировое соглашение заключается в письменной форме между должником, его конкурсными кредиторами и уполномоченными органами и содержит условия о порядке и сроках исполнения обязательств предпринимателя.

Мировое соглашение утверждается арбитражным судом. При утверждении мирового соглашения арбитражный суд выносит определение об утверждении мирового соглашения, в котором указывает на прекращение производства по делу о банкротстве.

С даты утверждения мирового соглашения арбитражным судом прекращаются полномочия временного управляющего, административного управляющего, внешнего управляющего, конкурсного управляющего. Лицо, исполнявшее обязанности внешнего управляющего, конкурсного управляющего должника, исполняет обязанности руководителя должника до даты назначения (избрания) руководителя должника.

Таким образом, возбуждение процедуры банкротства в отношении предпринимателя далеко не всегда означает его крах. Как раз наоборот, законодательство о банкротстве направлено на сохранение имущества должника и восстановление его платежеспособности и нередко является последней спасительной мерой для предпринимателя, попавшего по тем или иным причинам в сложное финансовое положение.

Несколько лет в России ведется разговор о необходимости принятия закона о банкротстве физических лиц. После долгих согласований предполагалось ввести его в силу еще в начале 2009 года. Но грянул кризис, и о документе, важность которого сразу возросла в разы, не то чтобы забыли – его решили отложить. И сказать, когда такой закон будет принят, пока нельзя.

Понятно, что процедура банкротства весьма сложна. Для того, чтобы провести ее грамотно, с минимальными потерями и для должника, и для кредитора, необходимы консультации и помощь квалифицированных именно в этой области юристов. На сегодняшний день на российском рынке работают множество фирм, предлагающих подобные услуги. Вы можете выбирать из них при помощи сервиса портала 123Zakon.ru.


Дать заявку на оказание юридических услуг
вы можете с помощью бесплатного сервиса на сайте 123Zakon.ru. Подать заявку!

Вы порекомендовали бы эту статью друзьям?              
Печатать
 
 
Марли
(4 года назад)
Срочно нужна помощь в поиски документов,или в их востановлении.
nep55
(4 года назад)
Когда проводится упрощенная процедура банкротства?
Vlad
(4 года назад)
\Вы на многие моменты обратили в ней внимание в этой статье.Но вот с исполнительностью в нашей стране порой никак. =(
Olga
(5 лет назад)
то есть если мое предприятие банкрот,у меня может быть шанс чтобы его не закрыли?
Жаба Клава+
(5 лет назад)
А если простой Гражданин банкрот ,ево имущество будут распродавать чтоб отдать долги?
Samisusami
(5 лет назад)
как раз искала, что делать в случае банкротства с непогашенными кредитами. не хотелось бы отдавать залог банку..

 

 
«Благодаря сайту 123Zakon.ru нашла недорогого и толкового адвоката для улаживания своих семейно-имущественных дел. Да и сами советы на сайте реально помогли разобраться в некоторых тонкостях. Хороший сайт, обязательно посоветую друзьям. »
Анна Борисовна, Ростов